大和:郵儲行業務結構續改善 升價至5.9元

大和　郵儲銀行(01658)
評級：跑贏大市 -> 買入
目標價：5.8元 -> 5.9元 (較前收市價4.93元有19.7%潛在升幅)
大和發表報告，郵儲銀行業務結構持續改善，上調目標價1.7%至5.9元。
報告指出，郵儲行貸存比率下降，並透過低成本同業借貸，以取代高成本的存款，大和相信可降低郵儲行面對利率下行的回報衝擊。
大和又指，相信郵儲行續享有在小至中型企業與五大行差別監管優勢，同時資產質素會比同業較健康，加上提升實現網上金融如螞蟻金服及騰訊(00700)合作，故前景值得睇好。
故此，大和將郵儲行評級由「跑贏大市」調高至「買入」，目標價從5.8元升至5.9元。
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