Запуск нового ПО депозитарной системы - это не только новые возможности, но и уникальный опыт

30 сентября запущена в промышленную эксплуатацию новая IT-платформа Центрального депозитария.

Запуск нового ПО депозитарной системы - это не только новые возможности, но и уникальный опыт

Марина Адамовская, Член Правления Национального депозитария Украины

30 сентября запущена в промышленную эксплуатацию новая IT-платформа Центрального депозитария. Это знаковое событие для украинского фондового рынка. Новый этап развития, который означает переход на работу по международным стандартам пост-трейдинга и интеграцию в мировые финансовые рынки. Как это происходило, и почему этот опыт может быть полезен для всего фондового рынка Украины? 

1. Принятие решения о замене ПО

Для решения о замене программного обеспечения Центрального депозитария было много причин. Ограниченный функционал  IT-платформы (которая использовалась более 10 лет), не давал украинской практике пост-трейдинга развиваться в сторону эффективных европейских стандартов. Невозможность модернизации существующей IT-платформы из-за отсутствия сотрудничества с её разработчиком. Направления реформирования инфраструктуры фондового рынка в целом, острота которой была очевидна для всех - начиная от НКЦБФР до участников также требовала новых технологических решений. Системное обоснование дал аудит  Oliver Wyman, проведенный в Украине при поддержке ЕБРР. Без замены технологической части ни о каком реформировании рынка не может быть и речи - таков был один из выводов ведущей мировой консалтинговой компании.  

1. Тендер и критерии отбора поставщика

IT-решения для инфраструктуры центральных элементов - это достаточно специфическое ПО, которое не предполагает большого количества поставщиков. Тем не менее в ответ на сформированные требования к новой системе - RFP (Request for proposal) - на первом этапе с июня по июль 2017 года было получено 8 предложений от ведущих разработчиков, у которых есть опыт внедрения IT-платформ для депозитарного обслуживания в таких странах как Италия, Бельгия, Австрия, Турция, Сингапур, Грузия, Армения, страны Балтии и проч. На второй стадии, которая проходила осенью 2017 года, рассматривалось 5 поставщиков. Ключевые критерии отбора были следующими: 

• это должно быть готовое решение, которое уже внедрено и успешно работает на других рынках,
• система должна быть гибкой - кастомизация необходима для адаптации под потребности украинского рынка ценных бумаг,
• решение должно укладываться в рамки бюджетных возможностей депозитария 

Победителем тендера в конце 2017 года была объявлена британская Percival Software Limited. Поскольку компания специализируется на программных решениях в сфере депозитарного учёта по всему миру, это позволяло ознакомиться с уже работающими IT-платформами. В частности был изучен опыт Центрального Депозитария Армении. Фондовый рынок этой страны - постсоветский, и по сути он проходит через стадии развития аналогичные нашим. Итоговые затраты по проекту составили не более - $845 тыс.

1. Создание технического задания

Это первая и очень важная стадия таких крупных проектов. Для британского поставщика ПО нам необходимо было описать все бизнес-процессы, в соответствии с которыми он должен был кастомизировать свою систему. Здесь надо было детализировать все особенности пост-трейдинга на украинском фондовом рынке. Существующая в Украине бизнес-практика всё ещё отличается от многих глобальных стандартов. Нам пришлось учесть это при создании технического задания. Это же означает, что нас ждёт ещё много работы после внедрения ПО на пути к гармонизации локальных практик с глобальными стандартами.  

Главное, что нужно отметить об этой стадии внедрения - наша задача состояла не в том, чтобы создать функциональную копию существующей системы. Новая IT-платформа должна была стать современной и достаточно гибкой для дальнейшего масштабирования и расширения функционала. Иными словами мы внедряли систему с большим запасом развития. 

Оценка объемов необходимой кастомизации IT-платформы для системы депозитарного учёта, которая получила название DEPEND Q, продолжалась около 3-х месяцев. К основной фазе реализации проекта приступили в апреле 2018 года.   

1. Привлечение участников рынка 

Одна из ключевых особенностей внедрения новой IT-платформы состояла в том, что впервые в истории фондового рынка Украины такое крупное инфраструктурное изменение осуществлялось при активном участии игроков работающих на рынке. Исторически сложилось, что большинство изменений, которые происходили, внедрялись по принципу “директив свыше”, которые надо просто принять, и приспособиться к новым условиям работы. Однако новые стандарты ведения бизнеса начинаются с новых принципов их создания.  

Позиция НДУ была максимально прозрачной, мы хотели привлечь как можно больше игроков к обсуждению. Инфраструктура создаётся для них, поэтому очевидно, что единственный путь создания удобной и эффективной бизнес-среды - это диалог. Для коммуникации с участниками рынка было создано несколько каналов и платформ. Это и специальный почтовый ящик, и группа в Facebook. Активно работал основной представительский орган для клиентов Центрального депозитария - Совет участников депозитарной системы, созданный в 2015 году. Кроме того, начиная с марта 2018 года организовывались открытые дискуссии непосредственно с игроками фондового рынка, на которых обсуждалась будущая модель взаимодействия ЦД и депозитарных учреждений (ДУ).

Особое внимание уделялось непосредственному общению с клиентами и будущими пользователями новой системы, в частности были проведены:

• персональные встречи с крупными игроками, это около 15 депозитарных учреждений

• открытые дискуссии (март, июль, сентябрь 2018) в Киеве, в которых приняли участие представители большинства депозитарных учреждений Киева и отдельные представители регионов

• серии выездных мероприятий для депозитарных учреждений в регионах (Львов, Днепр, Харьков).

В результате таких встреч, НДУ постарался учесть целый ряд как пользовательских пожеланий участников, так и уникальные требования отдельных игроков по вопросам построения каналов связи и многое другое, что способствовало комфортному переходу наших клиентов на новую модель работы.

С началом работы в новой парадигме, мы не остановили работу в этом направлении. Мы и дальше продолжаем двусторонние коммуникации с нашими клиентами по вопросам улучшения и расширения функциональных возможностей основной корсистемы ЦД и смежных с ней сервисов. 

1. Нормативная база

Очевидно, что внедрение IT-платформы депозитарной системы, которая работает на мировых рынках - это не только технологическая задача. Данный процесс требует внесения соответствующих изменений в нормативное поле украинского рынка.   

Основную нагрузку здесь взял на себя Национальный депозитарий. Мы проанализировали  существующие подзаконные акты и составили пакет необходимых корректировок для того, чтобы учесть изменения модели работы ЦД с депозитарными учреждениями. К этому процессу были также привлечены участники рынка через представительский орган - Совет участников и другие каналы. 

После этого НДУ вышел на диалог с регулятором (НКЦБФР, уполномоченным вносить изменения в нормативные акты и инициировать их юстирование). Основная часть наших предложений, которая позволяла двигаться дальше, регулятором была учтена. 

Разумеется, НДУ также занялось изменением своих внутренних документов. С внедрением DEPEND Q работа в этом направлении не заканчивается. На наш взгляд есть еще позиции которые нужно менять, как на уровне законодательства, так и на уровне внутренних регуляций НДУ, а также требований ко всем участникам депозитарной системы.

1. Возможность использования альтернативного ПО

Это ещё одно важное преимущество, которое даёт новая IT-платформа. До сих пор клиенты ЦД для учёта ценных бумаг на своей стороне получали исключительно стандартное ПО. Эта возможность сохраняется и сейчас. НДУ обеспечивает безоплатную поставку и поддержку программного обеспечения для работы в DEPEND Q для всех участников. Однако сегодня, впервые за время существования украинского фондового рынка ДУ смогли выбрать для работы с Центральным депозитарием также альтернативное программное решение.  

Многие крупные финансовые учреждения занимаются не  только депозитарной деятельностью, но также оказывают брокерские, инвестиционные услуги и т.д. Естественно они стремятся собрать все свои программные модули на единой платформе. Сейчас это можно сделать. На данный момент 33% (61 ДУ)клиентов НДУ воспользовалось возможностью применить альтернативное решение. 

Чего это потребовало от НДУ? 

Во-первых, разработки новых договорных условий. Теперь для фиксации выбора модели взаимодействия ДУ и ЦД имеется два вида договора - один для работы со стандартным ПО, другая - для работы с альтернативным. 

Во-вторых, для того, чтобы обеспечить возможность взаимодействия ДУ которое использует альтернативное ПО с ПО ЦД была разработана и представлена для публичного обсуждения, спецификация сообщений, которая опиралась на базовые стандартные сообщения S.W.I.F.T., но с учетом локальных особенностей рынка.

В- третьих, для того, чтобы промышленный запуск альтернативного ПО ДУ стал возможен, НДУ провёл работу с одним из крупных поставщиков альтернативного ПО, начиная от проработки методологических вопросов принципов депозитарного учета до  тестирования и отладки IT-решения, которое он поставляет своим клиентам. Для этого Центральный депозитарий вложил значительные временные и человеческие ресурсы (активная работа продолжалась с октября 2018 года вплоть до даты старта DEPEND (30 сентября 2019).

Основная задача НДУ - обеспечение стабильной и эффективной работы депозитарной системы Украины. И если это требует дополнительных затрат, мы готовы на них пойти.

Коммуникация с разработчиком альтернативного решения продолжается, т.к. для нас важно понимать и быть уверенными в надежности альтернативных решений, которые обеспечивают учет права собственности.

1. Стоимость услуг ЦД

Да, эта составляющая также потребовала изменений. Учитывая затраты на внедрение и обслуживание новой IT-платформы, НДУ предложил рынку три модели тарификации для открытого обсуждения. С одной стороны Центральный депозитарий объяснил логику, которая легла в основу пересмотра тарифов. С другой были учтены пожелания клиентов. Одно из важных достижений диалога между ЦД и ДУ - решение не взимать плату по неактивным счетам.  

Цель Национального депозитария не только выйти на безубыточный режим работы. Мы хотим создать новые услуги и сервисы, которые позволят участникам рынка формировать эффективный бизнес и оказывать своим клиентам более качественные и разнообразные услуги. 

После консультаций с Советом участников НДУ, а также встреч в крупнейших городах, где сосредоточена большая часть клиентов НДУ (Днепр, Львов, Харьков, Одесса и, конечно, Киев) была выбрана одна из трёх моделей тарификации, которая для обеих сторон стала оптимальной. 

1. Тестирование и обучение 

Поставка ПО разработчиком была разделена на 2 этапа. В ноябре 2018 года пришёл основной функционал. Финальная версия ПО была поставлена в апреле 2019 года. Сначала НДУ протестировал свою часть - к запуску DEPEND Q были обновлены сервера и каналы связи. Затем началась подготовка к тестированию новой IT-платформы в масштабах рынка участниками.  

После презентации новой системы в феврале 2019 года, весной началось построение тестовых каналов и интенсивное обучение представителей депозитарных учреждений -  семинары проходили не только в Киеве, но и в крупнейших городах Украины - Львове, Харькове, Днепре и Одессе. 

В мае НДУ провёл серию из 12 занятий в специально оборудованном помещении, где обучающиеся могли попробовать совершить основные операции в тестовой среде, имитирующей реальные рабочие ситуации. В июне, вплоть до промышленного запуска проходило уже тестирование системы в масштабах всего рынка. 

На этой стадии также принимались пожелания и замечания к работе системы от участников рынка. То есть, диалог с участниками рынка не прекращался вплоть до самого запуска.

1. Старт и миграция данных

Первоначально старт был запланирован на 5 августа 2019 года. Мы перенесли его на 30 сентября, учитывая желание рынка получить ещё некоторое время для подготовки. НДУ вошёл в положение своих клиентов, провёл переговоры с Percival Software Limited,  и нам удалось договориться о переносе даты пуска. 

Оставался ещё один ответственный этап - миграция данных. НДУ также взял его  на себя. Для осуществления данного процесса наша IT-команда разработала специальное программное решение. На протяжении трёх суток 27, 28 и 29 сентября практически все ДУ с помощью специалистов Центрального депозитария переместили свои данные из старой системы в новую. Пару дней после старта нам понадобилось, чтобы отстающие могли тоже это сделать. 

В итоге было перенесено ~ 2,9 млн счетов собственников на сумму около 900 млрд гривен. Общий объем  активов который был переведен из старой учетной системы в новую составил более чем 1,7 трлн.грн.

В настоящее время новая IT-платформа работает в стабильном нормальном режиме. 

В итоге мы получили современную систему депозитарного учёта мирового уровня, которая легко интегрируется в европейский рынок ценных бумаг, а нашим участникам обеспечивает возможность  быстро и эффективно развивать свой бизнес, используя новые, более технологичные решения. В ближайшее время НДУ выйдет на украинский рынок с предложениями, которые обеспечат возможность работы с новыми инструментами. Мы делаем в этом направлении ряд шагов и в нормативном поле, и мы можем с абсолютной уверенностью сказать, что наша технологическая база к этому полностью готова.